IBC Investment Business Consulting

Тогда Вам нужно решиться зайти в лабиринт инвестиционной системы и найти путь, который приведёт к цели – инвестору, способному оценить и помочь выгодно материализовать Ваши идеи, находящиеся пока только на бумаге.

Для того чтобы не заблудиться в зарослях недоверия и требований, по неопытности, двигаясь в неверном направлении, и избежать тупиковых ситуаций, необходимо научиться хорошо ориентироваться в финансовом мире и отыскать кратчайшую, безопасную дорогу, ведущую к долгожданной цели.

Сейчас Вы узнаете, как правильно совершить первые пять шагов, дающих шанс вплотную подойти к двери, за которой Вас ждёт много работы, будущие перспективы, широкие возможности и успех. Открывать её или нет – решение, которое принимать только Вам.

  ШАГ 1. Иметь востребованную, детально продуманную бизнес - идею – очень хорошо, но для начала каких-либо серьёзных действий необходимо определиться с масштабами предлагаемого проекта. Целесообразно предложить «пилотный» вариант проекта. Если будет положительный эффект, можно прогнозировать направления дальнейшего расширения. Каждый инвестор стремиться максимально снизить риски. Изначально предусмотренная этапность осуществления предлагаемого проекта позволяет инвестору в случае неудачи прекратить финансирование, сократив потерю денежных средств. Такой поэтапный вариант реализации быстрее найдёт финансирование, чем проект, сразу требующий серьёзных капиталовложений. Никто не будет рисковать большими деньгами – нужно искать компромиссные решения.

  ШАГ 2. После определения масштаба проекта необходимо разработать бизнес – план, соответствующий международным стандартам (UNIDO, KPMG, TACIS, ЕБРР). Очень поможет в поиске финансирования, если бизнес-план выполнен ещё и в английской версии – есть большая вероятность, что иностранный инвестор заинтересуется Вашим проектом. Важно, чтобы бизнес-план был выполнен профессионально и соответствовал действующим международным стандартам. Тем из инициаторов, кто сейчас игнорирует это требование, и думает получить инвестиции, не имея на руках правильно составленных основных инвестиционных документов, можно сказать, что через определённое количество безрезультатных попыток найти таким образом инвестора, если ещё не исчезнет желание продолжать или востребованность проекта, Вам всё равно прийдется выполнить это правило. Если в Вашей команде нет опытных специалистов по разработке основных инвестиционных документов – лучше обратиться к профессионалам, специализирующимся на бизнес-планировании и инвестиционном бизнесе. Это важный аспект, так как первое знакомство с Вашим проектом инвестор начинает с бизнес-плана, и оценивать потенциал команды инициаторов, будет, в том числе, и по грамотно составленным инвестиционным документам. И не рассчитывайте на то, что инвестор или его команда консультантов что-то пропустит, изучая предоставленные Вами документы – этого не будет. А если есть какие-то несоответствия или основные инвестиционные документы составлены безграмотно, без соблюдения стандартов в «вольном стиле», то это большой минус команде инициаторов и, вряд ли дело дойдёт до переговоров, не говоря уже о доверии солидных денежных сумм людям не знакомым с принципами бизнес-планирования и основными требованиями к получению инвестиций. 

Из вышеизложенного следует – не имея личного опыта в разработке основных инвестиционных документов, выгоднее доверить разработку бизнес-плана экспертам, это существенно повысит Вашу репутацию в глазах потенциального инвестора, и сэкономит время и деньги, так как переделка (доработка) и актуализация «старого» бизнес-плана может стоить дороже, чем разработка нового.

  ШАГ 3. Только теперь, имея на руках тщательно проработанный бизнес-план, стоит приступать к поиску инвестора. Существует два основных способа поиска инвестора – самостоятельно и с привлечением специализированной организации, но в любом случае готовьтесь тратить деньги. И не тешьте себя мыслью, «о быстром и бесплатном», это расслабляет и приводит к «пропасти разбившихся надежд» – главная ошибка новичков, из-за которой много достойных проектов заканчиваются, так и не начавшись. 

Вообще, в зависимости от проекта, процесс получения финансирования может длиться до 6 месяцев, с момента согласования и подписания всех первичных документов между инициатором и инвестором. 

Вы решили самостоятельно найти инвестора, тогда Вам необходимо запастись терпением, желательно загранпаспортом и, будьте готовы тратить время на поиск и элементарную проверку потенциальных инвесторов, переписку, общение на бизнес-форумах, поездки и переговоры. Нужно немало провести встреч, чтобы найти финансирование. При этом нет абсолютно никакой гарантии, что Вы будете работать с инвестором, на встречу с которым собираетесь потратить деньги.

Основной источник затрат при самостоятельном поиске – поездки и участие на форумах, конференциях, выставках, везде, где есть возможность представить свой проект целевой аудитории.

Не имея опыта, Вы вряд ли сможете предусмотреть все, потенциально опасные ситуации и, здесь, можно потерять гораздо больше (деньги, время и веру в успех), чем обойдётся профессионал, специализирующийся на инвестиционном бизнесе. Здесь полностью справедливо высказывание: «Скупой платит дважды».

Когда Вы привлекаете организацию для профессионального поиска инвестора, будьте внимательны – необходимо заключить договор на предоставление услуги, в котором должно оговариваться, за что и сколько Вы платите деньги. 

Солидные компании заботятся о своей репутации, поэтому привлекают в качестве экспертов учёных мирового класса. Это обоюдовыгодное сотрудничество позволяет компании подчеркнуть свою заботу о высоком качестве предоставляемых услуг, а учёным, используя современные методы, умножать бесценный практический опыт, для новых открытий и обучения будущих поколений высококвалифицированных специалистов. Поэтому, до того как Вы окончательно определитесь с выбором компании, подробно изучите официальный сайт организации, которой Вы собираетесь доверить важную миссию – поиск инвестора или разработку основных инвестиционных документов (бизнес-план, инвестиционный меморандум, ТЭО и др.). Содержание раздела «Эксперты» может дать Вам представление о компетентности привлекаемых специалистов.

Любая профессионально оказываемая услуга стоит денег и бесплатно выполнять для Вас её никто не будет. 

Если говорить о средних по сегменту расценках на услугу, то это €1000 за €100 000 и €10 000 за €10 000 000, привлечённых инвестиций. В солидных компаниях, заботящихся о своих клиентах, всегда находят компромиссные решения – например, в компании «Investment Business Consulting» аванс составляет 25% от стоимости услуги, а оставшиеся 75% выплачиваются только после получения финансирования, или из инвестиций, или непосредственно инициатором, или предоставляется эквивалентный пакет акций создаваемой компании. 

Подобная схема предоставления услуги рекомендуется другим консалтинговым компаниям, стремящимся повысить привлекательность профессионального поиска инвестиций в СНГ, среди соискателей, и снизить количество мошеннических организаций.

  ШАГ 4. Теперь Вам нужно доказать инвестору, что Вы сможете осуществить предлагаемый проект, что риск невозврата вложенных средств минимален.

Это очень сложная задача, но решаемая, если грамотно, со знанием дела, подойти к её решению. 

Наиболее привлекательны для инвесторов проекты с реальными перспективами, где предполагается годовой рост рынка на уровне 15%, а рентабельность не ниже 50% в год. Важным моментом для венчурного инвестора или частного является выход из проекта. Поэтому Вы должны предоставить продуманный сценарий выхода инвестора из проекта с правдоподобным расчётом выручки, и если сумма возврата, через три года, будет превышать в три раза вложенный инвестором капитал, тогда у Вас есть шанс.

Не старайтесь только потоками красивых слов и заумных фраз показать все достоинства проекта и своей команды – это пустая трата Вашего времени и неуважение к инвестору. Каждое слово должно быть подкреплено легкопроверяемыми фактами. Это аксиома, игнорируя которую Вы потратите деньги впустую. Многие соискатели, на деле, просто не готовы к финансированию, они поглощены своими мечтами, поэтому вопросы инвестора о том, как будут использованы инвестиции, деморализуют их – они не знают с чего начать, хотят сделать «всё и сразу». Чтобы убедить инвестора нужно иметь чёткое представление что, как и когда делать.

У Вас есть положительный опыт ведения бизнеса – это очень хорошая рекомендация для инвестора в том, что соискатель имеет достаточный для осуществления и ведения бизнеса опыт. Но чаще такой опыт отсутствует, тогда необходимо привлечь в команду компетентного человека в качестве консультанта или обратиться в проверенную консалтинговую компанию для помощи в организации эффективного процесса управления создаваемой компании.

Если Вы верите в успешность своего проекта, тогда ищите способы самостоятельно начать реализацию проекта: добейтесь получения необходимых услуг по бартеру или бесплатно, заручитесь солидными рекомендациями, профинансируйте часть работ из собственного кармана, «продвигайте» свой проект – это будет сигналом для инвестора профинансировать предлагаемый проект. Запомните, чем больше Вы сделаете сами для реализации проекта, тем на более выгодные условия финансирования можете претендовать.

В процессе переговоров с потенциальным инвестором не должно быть никаких недомолвок, от этого может зависить успешность начинаемого бизнеса. Инициатор должен в мельчайших деталях представлять весь механизм реализации проекта, знать все слабые места и не боятся обсуждать их с инвестором на языке бизнеса. Верьте в успех и будьте готовы к финансированию.

  ШАГ 5. Важный этап в осуществлении проекта – начало финансирования. Это момент когда на плечи инициатора ложится груз ответственности за оказанное доверие со стороны инвестора. Теперь Вы должны оправдать ожидания своей команды и выложиться на все сто процентов, достигая намеченной цели.
 
Финансирование бизнес-проектов осуществляется путем перечисления финансовых средств несколькими траншами, согласно утверждённому календарному графику бизнес-плана проекта.

Финансовый контроль и аудит над целевым расходованием финансовых средств предусматривает стандартные процедуры отчетности перед инвестором с рассмотрением финансовых документов. Финансовый контроль может предполагать право второй подписи, нанятого инвестором куратора (может выступать как главный бухгалтер бизнес-проекта), на всех финансовых документах по бизнес-проекту.

В некоторых случаях, под конкретный стартовый проект, создаётся опционный контракт. Опционный контракт заверяется у нотариуса и является неотъемлемой частью учредительного договора участников бизнес-проекта.

Опционный контракт позволяет инвестору получить полный контроль над проектом в размере 50% доли на входе в проект. Инициатор проекта, занимающий должность генерального директора, создаваемой компании, получают до 51% доли, указанной в учредительном договоре создаваемой компании. И только после возврата инвестору основной части (оговаривается в контракте) вложенных инвестиций, инициатор бизнес-проекта получает перевод по опционному контракту, в размере до 51% акций созданной компании.

Сегодня, когда идёт переформирование многих рынков, когда ключевые игроки уходят с арены, перед стартапами открываются дополнительные возможности занять свои ниши и возможно добиться лидирующих позиций. Будьте коммуникабельны, приобретайте полезные контакты, знания – это откроет перед Вами новые возможности и значительно ускорит процесс достижения заветной цели.

  Действуйте и у Вас всё получится! 


Автор: Сергеев С. А.,  «Investment Business Consulting».